En Thaïlande , une couverture minimale est nécessaire pour conduire légalement une voiture ou une moto , ils sont appelés CDPC ( obligatoire responsabilité civile ) . La loi n'exige pas que vous acquérez assurance automobile pour couvrir tous les dommages causés à votre voiture ou moto , si vous avez un véhicule plus récent , vous aurez envie de protéger votre investissement et envisager l'achat d' une couverture complète .
Votre assurance automobile est là pour vous protéger contre la perte économique si vous avez un accident. Votre assurance automobile est , fondamentalement , un contrat entre vous et votre compagnie d'assurance . Vous payez une prime , et en retour , l'assureur s'engage à payer pour les pertes telles qu'elles sont définies dans votre contrat d'assurance automobile .
Votre assurance automobile fournit généralement la propriété , la responsabilité et la couverture médicale :
La couverture de la propriété paie pour les dommages ou le vol de votre voiture .
L'assurance responsabilité paie pour votre responsabilité légale à d'autres pour des lésions corporelles ou des dommages matériels .
La couverture médicale paie pour le coût du traitement des blessures , de la réhabilitation et des salaires parfois perdus et les frais funéraires .
Il existe plusieurs niveaux d'assurance voiture disponible en Thaïlande , la meilleure façon est de vous protéger est d'acheter autant que vous pouvez vous permettre , ci-dessous , nous décrivons chaque niveau .
First Class ( complet ) assurance couvre tous les véhicules impliqués dans toute réclamation, pas juste de l'autre partie , il offre une couverture pour réparer votre véhicule en cas d'accident , il couvrira dans les limites de la politique si votre véhicule est volé ou captures feu .
Deuxième Classe ( tiers incendie et vol ) assurance ne couvre que les dommages de tiers en cas d'accident , c'est le pas de votre véhicule , il ne couvre pas votre véhicule en cas de vol ou d'un incendie .
Troisième classe (troisième partie seulement) l'assurance ne couvre que les autres véhicules en cas d'accident , il n'y a aucune couverture pour incendie ou de vol , cette politique est également la seule politique disponible pour certains véhicules une fois qu'ils atteignent un certain âge , généralement 15 années , certaines entreprises fournissent deuxième classe pour les véhicules plus âgés, mais il est préférable d'obtenir un devis de nous pour voir ce qui est disponible si votre véhicule est âgé .
CDPC (responsabilité obligatoire Troisième partie) comme son nom l'indique est obligatoire et une preuve de la politique actuelle est requise pour renouveler la taxe de circulation , si vous avez choisi de souscrire une assurance privée de l'un des autres niveaux , alors il est préférable d'acheter également le CDPC à en même temps et de la même compagnie d'assurance , un courtier complète, nous sont en mesure de fournir l'assurance de l'une des sociétés d'assurance agréées en Thaïlande , vous donnant le choix le plus large et le meilleur prix . La raison de l'achat à la fois par la même société , c'est que si il ya un accident alors il n'est pas question de société qui devrait être responsable de la réclamation.
Assurance obligatoire ( CDPC ): couverture minimale requise pour juridique sur la route en Thaïlande . Fournit jusqu'à 50 000 THB couverture médicale et 200.000 THB mort / indemnité d'invalidité à des tiers impliqués dans des accidents . Ne pas vous garder hors de prison ou de payer des dommages aux autres véhicules . ( Primes varient d'environ 300 à 650 THB )
Troisième partie: paie pour la rémunération et les frais médicaux (jusqu'à 200 000 THB par personne ) pour les autres et les dommages à la propriété / véhicules . Cette politique comprend une caution si le conducteur tue accidentellement une autre personne ou les blesse gravement . ( Primes comprises entre 2,500 THB à 3500 THB ) .
Entièrement complet : paie pour tout , y compris les coûts de réparation pour les dommages causés à votre propre véhicule . ( Primes dépendent de la valeur de l'assuré de moto ) .
